Отличить деньги теневой экономики от денег узаконенного государством бизнеса было довольно трудно, поскольку, как известно, финансы не пахнут и имеют свойство бывать во многих руках. Даже проследив «историю» появления преступных средств в государственной экономике, правовые органы сталкивались с расплывчатостью судебных формулировок. Навести порядок помог, как ни странно, один из самых знаменитых мафиози прошлого века — Аль Капоне.
Полиция охотилась за ним постоянно. В качестве обвинений выдвигалось многое: сутенерство, подпольная торговля спиртным в период сухого закона в США, бандитские нападения, бродяжничество и другое. Но Альфонс Габриэль (его настоящее имя) легко уходил от правосудия, подкупая нужных людей якобы «чистыми» деньгами, в которых недостатка он не имел. Любопытно, что в Википедии в графе «Род деятельности» и сейчас стоит «Босс чикагской мафии», хотя Капоне нет в живых с января 1947 года.
Не менее интересно и то, что термин «отмывание денег» напрямую связан с Аль Капоне. Деньги действительно отмывались, но весьма оригинальным способом. «По совместительству» с бандитской деятельностью Капоне имел в Чикаго разветвленную сеть мелких прачечных. Когда стало ясно, что награбленные финансы не так-то просто вложить куда-либо, Капоне обратил взор на эти самые прачечные, которыми пользовалась значительная часть горожан.
Нюанс здесь в том, что в Америке не принято, чтобы белье стирали жены. Для этого есть нанимаемые прачки или же прачечные. Интерес к последним Капоне значительно повысил, снизив в них цены. А коль прачечных было у него очень много и проследить в них движение финансов оказалось делом крайне трудным и дорогостоящим для государства, то знаменитый
Правовые структуры все же докопались до этого гениального трюка Капоне, но ничего не могли сделать, так как прачечные действовали на законном основании, а поставить в каждой прачечной полицейского, чтобы подсчитывал количество посетителей и количество оплаченных стирок, оказалось из области фантастики.
С той поры и вошло в судебную практику четкое определение по сути вывода в государственную экономику незаконно полученных средств. Сейчас юридическим термином «отмывание денег» пользуются практически во всех странах мира.
Способы «отмывания» очень разнообразны. Это не только подделка финансовых документов, использование фирм-однодневок, подставные третьи лица, дробление финансов на мелкие части и использование частных вкладов… Но суть при всем этом одна и та же — сокрытие истинного источника полученных финансов. В чем Аль Капоне весьма хорошо преуспел и чей опыт потом использовали многочисленные финансовые мошенники, усовершенствовав его «пропуском» денег через оффшоры.