Как купить акции и заработать? План действий для физических лиц

Где можно купить и продать акции

Ценные бумаги, в том числе и акции, можно приобрести на крупных торговых площадках, биржах. Биржа — это рынок, живущий по своим законам и правилам. Там продают и покупают акции, облигации, валюту разных стран, контракты на металлы, нефть и другое сырьё.

• Важно! Акция — ценная бумага, дающая право держателю на малую часть бизнеса, получения дивидендов и право голоса в управлении компанией. Права предоставляются пропорционально доле владения от объёма выпущенных активов.

В России существуют две биржи: Московская биржа и Санкт-Петербургская товарно-сырьевая биржа. В мире более 10 крупных торговых площадок, самая мощная из которых — Нью-Йоркские фондовые биржи с капитализацией около 20 триллионов долларов (Nasdaq, Nyse).

Крупные торговые площадки обеспечивают безопасность сделок, надёжность посредников и удобный вывод средств. Сделки совершаются мгновенно, своими финансовыми активами инвесторы управляют онлайн.

Кто имеет доступ к рынкам ценных бумаг

Решили купить немного акций? Доступ к финансовому рынку имеют только лицензированные организации, имеющие статус юридического лица.

• Внимание! Ознакомиться с лицензией российского брокера можно на официальном сайте ЦБ РФ.

Брокер — посредник между инвестором, финансовым рынком и другими участниками торговли. Это представитель инвестора, совершающий торговые операции только по его поручению и представляющие его интересы на рынке.

Действия брокера строго регламентированы. Заключить договор с брокером может физическое или юридическое лицо.

Обязанности биржевого брокера:

• выполнение поручений инвестора;
• ведение отчетов по торговым операциям;
• подсчет и удержание налогов.

В случае необходимости брокер предоставляет кредитное плечо, дополнительные средства для биржевой торговли. Вывести эти средства невозможно, они предназначены для совершения сделок. Чем выше уровень инвестора, тем значительнее может быть плечо.

Торговая организация, совершающая сделки на рынке ценных бумаг, получает комиссионное вознаграждение от клиентов. Возможны комиссии за пополнение счета и вывод денежных средств.

Как купить ликвидные акции: план действий

Реклама

Купить акции можно с целью сохранения и приумножения начального капитала — долгосрочное инвестирование. Или с целью периодического получения прибыли, складывающейся из разницы в цене покупки и продажи ценных бумаг — трейдинг.

Пошаговая инструкция по покупке акций:

1. Сформировать начальный капитал.
2. Ознакомиться с особенностями рынка ценных бумаг. Определиться с целями.
3. Выбрать брокера.
4. Заключить договор.
5. Подобрать подходящие акции. Вариантов — более тысячи.
6. Купить ценные бумаги.

Прежде чем ринуться в волны финансового рынка, необходимо разобраться в правилах игры.

Как не попасть на удочку к мошенникам

В море финансовых услуг существуют подводные рифы — мошеннические структуры. Основной способ привлечения жертв — телефонные звонки с обещаниями высокой прибыльности.

Признаки мошеннических действий:

1. Настойчивые звонки с выгодными предложениями.
2. Обещание высокой прибыли.
3. Доступные условия для входа, т. е.
   Реклама
   маленький начальный депозит.
4. В случае заключения договора — требование срочно пополнить депозит. Суммы могут варьироваться от 5 до 25 тыс. дол.

Прежде чем заключить договор, изучите:

• время работы компании на рынке;
• место регистрации;
• отзывы трейдеров.

Финансовые эксперты рекомендуют входить на биржу только через надежных и проверенных брокеров!

Через какого брокера лучше акции купить: критерии выбора

В России сформировался особый способ взаимодействия с брокером, отличающийся от других стран. В США лицензированная торговая организация выполняет только задания клиента.

• Важно! Трейдер торгует на бирже, продает и покупает ценные бумаги через посредника — брокера, с которым он заключил договор. В любой момент можно расторгнуть договор и начать сотрудничество с другой лицензированной брокерской организацией.
  Реклама

В нашей стране крупные организации предоставляют широкий спектр услуг: консультирование, предоставление аналитических данных, предложение нескольких видов стратегий биржевой торговли. Специалисты проводят семинары и вебинары, отвечают на вопросы. Биржевой брокер заинтересован в успехе клиента, поэтому предоставляет начинающим инвесторам всю необходимую информацию.

На российском рынке биржевой торговли более десятка крупных брокерских компаний. Чем они отличаются? Как выбрать наиболее подходящего посредника? Перед принятием решения следует ознакомиться с основными критериями выбора.

Надёжность брокера

В первую очередь нужно обратить внимание на крупные торговые компании, известные на российском рынке более 5 лет. Некоторые из них торгуют более 10 лет и имеют обширную сеть офисов в разных регионах страны.

Рейтинг брокера обозначается буквами от AAA до D. Наличие знака плюс «+» повышает уровень надежности. Знак минус «-» — понижает.

Максимальное значение — ААА+, среднее — BBB, минимальное — D.

Подробности — на сайте Национального рейтингового агентства.

Минимальная сумма, необходимая для открытия депозита

У разных брокеров отличаются условия по необходимости внесения начального депозита. В основном суммы варьируются от 10 до 50 тыс. рублей. Самый распространенный вариант — 30 тыс., изредка предлагают начать со 100 тыс. р. Чем больше депозит, тем больше возможностей торговать на биржах для получения прибыли или просто купить акции или облигации.

Внимание! Демо-счёт полезен для изучения правил рынка, но опасен легким отношением к виртуальным деньгам. Открытие настоящего счета с реальными деньгами требует большей ответственности и внимательности.

Для новичков, знакомящихся с рынком, подойдет виртуальная торговля на демо-счёте. Там можно совершать действия, как на реальном счёте, только без рисков.

Комиссионные взносы и другие выплаты

Ключевой момент выбора брокера — комиссионные взносы. В основном сумма комиссии посреднику составляет от 0, 03 до 0,1% от стоимости совершённой сделки. Разница значительна, поэтому расходы инвестора могут варьироваться от одного до нескольких десятков раз.

Кроме комиссии за торговые операции, существуют и другие статьи расходов:

• Ежемесячная комиссия. Она составляет от 99 до 300 р. и не взимается в случае отсутствия торговых операций, или если комиссия за объём превысит минимальный уровень. У некоторых брокеров ежемесячная комиссия отсутствует.
• Ежемесячная плата за депозитарий. В этом пункте условия посредников значительно отличаются. Платы может не быть вообще, она может быть фиксированной или может взиматься процент от имеющегося капитала. Фиксированная сумма варьируется от 175 до 200 р. в месяц.

Чем меньше комиссионные взносы, тем меньшие расходы несет инвестор. В случае отсутствия ежемесячной комиссии комиссия за сделки может быть повышенной. Лучше внимательно рассмотреть каждый тариф.

Вывод средств

Вывод средств на банковскую карту обычно занимает от 2 до 14 дней. Чем крупнее брокерская компания, тем быстрее осуществляется вывод.

В зависимости от брокера комиссия на вывод денег может взиматься или нет. Чаще рублевые операции проходят без платы, валютные — с комиссией.

Возможность покупки российских или иностранных акций

На какие акции стоит обратить внимание перед принятием решения о покупке? В первую очередь, определиться, планируете ли вы стать совладельцем мировых акций, или будете осваивать российский рынок. Первое возможно в том случае, если брокер зарегистрирован за рубежом или имеет двойную регистрацию.

• Внимание! Брокер может иметь доступ к российским, иностранным или международным акциям.
  Реклама

Если покупать иностранные акции у брокера, не имеющего регистрации в иностранном государстве, придётся получить статус «Квалифицированный инвестор».

Статус «квалифицированного инвестора» можно получить при выполнении одного из нескольких условий:

• владеть имуществом свыше 6 млн. р. (средства на счетах, депозитах и в ценных бумагах);
• иметь профессиональное экономическое образование, связанное с рынком ценных бумаг;
• иметь практический опыт трейдинга в профильной организации не менее 2 лет;
  или совершать не менее 10 сделок за квартал на сумму свыше 6 млн. р. за последний год.

Если до получения статуса ещё далеко, а хочется стать совладельцем Coca-Cola Company или Apple, стоит воспользоваться услугами брокера, имеющего выход на зарубежный рынок и отвечающего указанным критериям.

Дополнительные параметры выбора

Кроме основных критериев оценки и выбора подходящего торгового посредника, следует учесть дополнительные параметры:

• общий оборот средств за прошедший год, т. е. показатели биржевой активности;
• количество пользователей;
• наличие нескольких тарифов;
• наличие собственного депозитария;
• уровень технической поддержки;
• качество аналитической информации;
• отзывы трейдеров.

Перед заключением договора следует внимательно его изучить. Обратить внимание на разделы с правами и обязанностями брокерской компании, а также на пункт предъявления претензий.

Если инвестора не устраивает комиссии или сервис посредника, в любой момент брокера можно сменить.

Один из надежнейших игроков финансового рынка — компания БКС Брокер. Организация работает 23 года, занимает 1 место в рейтинге Московской биржи, насчитает более 300000 партнеров-трейдеров. С помощью БКС брокер можно быстро открыть брокерский счет онлайн и начать успешную карьеру в качестве инвестора, покупая и продавая ценные бумаги.

Оформление договора

После выбора биржевого торгового представителя осталось заключить договор. Для этого понадобятся:

• 2 документа, подтверждающие личность;
• номер телефона;
• адрес электронной почты.

После оформления брокер предоставит компьютерную программу, торговый терминал. Нужно будет загрузить программу на компьютер, ввести логин и пароль — и вы в мире акций, облигаций, фьючерсов и котировок.

Торговые операции можно совершать после пополнения счёта.

Условное деление акций

На этапе изучения рынка ценных бумаг нужно разобраться с примерным рейтингом акций.

Ценные бумаги условно делятся на три эшелона:

1. Голубые фишки и другие крупные компании с повышенной надежностью. Отличаются значительной капитализацией, государственным участием и высокой ликвидностью.
   Реклама
2. Компании среднего уровня. Их акции могут неожиданно подниматься или падать в цене.
3. «Мусорные бумаги» с низкой ликвидностью. Покупка акций малоизвестных компаний сопряжена с высокими рисками.

Чем выше уровень акции, тем выше ее стоимость.

Обычные и привилегированные акции

Акции бывают обычными и привилегированными. Владельцы обычных ценных бумаг могут рассчитывать на:

• возможность участия в совете директоров с правом голоса, при минимальном количестве акций этот пункт не так важен;
• право на получение дивидендов;
• возможность получения части компании в случае ее закрытия.

Держатели привилегированных акций (префов) не имеют права голоса в процессе управления компании. Зато обладают первоочередным правом на денежные выплаты в случае ликвидации компании.

Особая привилегия владельцев подобных бумаг — первоочередное право на получение постоянных дивидендов.

• Важно! Согласно уставу Сбербанка размер дивидендов — 20% от свободного денежного потока. Компания Ростелеком планирует выплачивать не менее 75% чистой прибыли.
  Реклама

Существует и средний вариант — условно привилегированные акции, обладающие преимуществами обычных бумаг и префов.

Большинство предложений на российских торговых площадках — обычные ценные бумаги. Привилегированные акции предлагают около десятка крупных участников рынка.

Некоторые компании выплачивают больше дивидендов по обыкновенным ценным бумагам, чем другие компании по привилегированным бумагам.

Что такое золотая акция

Золотая акция — это ценная бумага, дающая право владельцу накладывать вето на любое решение совета акционеров. Своеобразный рычаг управления, который тоже торгуется на бирже.

В ноябре 2019 г. Сбербанк согласился продать золотую акцию компании Яндекс по просьбе представителей компании. Акция, принадлежавшая Сбербанку 10 лет, будет продана за символическую цену — 1 евро.

Какая бывает прибыль у владельца акций

Доходы от приобретенных активов бывают двух видов: дивиденды и заработок на торговле. Каждый вид прибыли отличается своими нюансами.

Дивиденды держателям акций

Крупные, стабильно развивающиеся компании благодарят инвесторов за поддержку, ежегодно выплачивая им дивиденды. Размер дивидендов определяется собранием акционеров с правом голоса. Они решают, какую часть капитала разделят между владельцами акций, в зависимости от темпов развития компании и полученной прибыли.

Чем больше у владельца акций, тем больше дивидендов в денежном выражении он получит.

Например: компания эмитировала (выпустила) 10000 акций. Первый инвестор приобрел 5000 акций. Второй и третий — по 2000. И последний покупатель забрал 1000 акций.

Если компания решила распределить между акционерами сумму 1 млн руб., то на каждую акцию придется по 100 р.

Значит, обладатель 5000 бумаг получит 500000 руб., оба следующих инвестора получат по 200000, а последний — 100000 руб.

• Внимание! Российский рынок известен своей высокой дивидендной доходностью — около 7% в год.

В основном дивиденды перечисляют 1 раз в год или в полугодие. Реже — 1 раз в квартал. Существуют компании, не предоставляющие этот вид выплат. Если инвестора интересует дивидендный доход, нужно внимательно отнестись к выбору акций.

Перечень акций с дивидендными выплатами

В России перечень компаний, выплачивающих процент от прибыли держателям акций, насчитывает более 20 наименований. В списке — основные фавориты рынка:

1. Сбербанк. Ожидаемые выплаты за 2019 г. — 20−22 руб. за акцию. Дивидендная доходность префов — 10%. Перечисления — 1 раз в год.
2. Сургутнефтегаз. Выплаты по 7−8 руб. за ценную бумагу. Дивидендная доходность 17,5%.
3. Татнефть. Доходность — 10%. Выплаты 3 раза в год.
4. Норильский никель. Дивидендная доходность — 12%.
5. Газпром. Прогнозы на рост дивидендов до 16−17 руб. за акцию. Доходность — 6.6%.
6. Детский мир. Доходность — 11−12%.
7. Северсталь и Новолипецкий металлургический комбинат. Доходность предприятий сферы черной металлургии — 10%.
   Реклама
8. МТС. Дивиденды — от 28 руб. за ценную бумагу. Выплаты — 2 раза в год. Доходность — 10,4.

Американские крупные компании перешли на выплаты дивидендов до 4 раз в год. Наиболее передовые компании, чьи акции украсят инвестиционный портфель:

1. Apple.
2. Google
   Реклама
3. Microsoft.
4. Tesla Motors.
5. Coca-Cola.
6. McDonald’s.

К примеру, стоимость 1 акции Apple — 267 дол. Дивидендная доходность за 2019 г. — 4,21%.

Прибыль, зависящая от роста цены на акцию

Основной вид заработка профессионального трейдера — разница между ценой в момент покупки и при продаже.

Если купить акцию за 1000 р., подождать и продать ее за 1200 р., то прибыль составит 200 руб. минус подоходный налог.

Вопреки ожиданиям, стоимость акций может падать. Существует риск вместо прибыли получить непредвиденные убытки. Важно следить за аналитикой и динамикой роста интересующих компаний, чтобы быстро среагировать на изменение ситуации.

Почему цена акций растет и падает

Акции могу расти или падать в цене, этот процесс происходит ежесекундно и называется

Стоимость акций зависит от нескольких факторов:

1. От деятельности компании. Выпуск нового продукта, падение продаж, расширение или сужение направлений влияет на рост или падение стоимости ценных бумаг. Например, компания Tesla в ноябре 2019 г. представила новый бронированный автомобиль. В процессе презентации 2 бронированных стекла были разбиты железным шариком. Цена акций Tesla резко обвалилась.
2. От экономической ситуации в стране и в мире. Например, весной 2018 г. правительства США ввело санкции на сотрудничество с некоторыми российскими компаниями. Их акции мгновенно потеряли в цене.
3. От политической ситуации. В октябре-ноябре 2019 г. Дональд Трамп должен был провести переговоры с представителями Китайской народной республики. От каждой новости, касающейся переговоров, акции китайской компании Alibaba Express то взлетали, то опускались.
   Реклама

4. От отчетов, иллюстрирующих развитие или застой компании. В 2007 г. отчет компании «Магнит» показал падение прибыли на 53% в сравнении с предыдущим отчетным периодом. После обнародования информации, стоимость акций снизилась на 20%.
   Реклама
5. Выкуп акций. Компания может выкупать собственные акции прямо с рынка. Когда ценных бумаг становится меньше, их цена растет. С 2019 по 2022 г. Лукойл планирует выкупить свои акции и расписки по депозитам на сумму 3 млрд. дол.
6. Погашение долгов. Если компания погашает долговые обязательства, то ее выплаты по кредитам уменьшаются. Значит, акции дорожают. В 2008 г. погасили долги МРСК Северо-Запада и МРСК Юга.
7. Случайности и происшествия. Этот фактор сильно влияет на гигантов промышленной и ресурсодобывающей отрасли. Если засыплет шахты по добыче угля, это сразу отразится на ценных бумагах компании владельца.

Когда инвесторы уверены в позитивных прогнозах, они покупают ценные бумаги. Спрос растет, цена акций повышается. И наоборот. Держатели акций и трейдеры постоянно отслеживают экономические и политический новости страны и мира.

Как зарабатывать на акциях

Продавать акции стоит, если их цена значительно выросла. Эксперты советуют не выводить прибыль полностью, а снова ее вкладывать (реинвестировать). На заработанные деньги можно пополнить инвестиционный портфель.

• Важно! Покупать акции следует в момент понижения их стоимости. А продавать — по максимальной цене.

Одна из популярных стратегий торговли — шорт, то есть игра на понижение. Когда трейдер уверен в том, что стоимость акции резко упадет и снова поднимется, он занимает акции из запаса брокера. Продает их, а затем, во время повышения, снова выкупает. Отдает долг брокеру, а разница является прибылью.

Такая стратегия считается рискованной, но она позволяет заработать в периоды падения рынка.

Сколько акций можно купить за один раз

Приобрести 1−2 ценные бумаги можно в редких случаях. Покупка производится лотами. Лот — это совокупность акций для одной торговой операции.

Количество бумаг в одном лоте определяет биржа. Например:

• в одном лоте ВТБ — 1000 акций (стоимость около 0,4533 руб);
• в лоте Сургутнефтегаза — 100 ценных бумаг (стоимость около 41 руб.);
• в лоте Роснефти 1 акция (стоимость 441 руб.).

Наблюдается тенденция к уменьшению количества ценных бумаг в лоте. Чем меньше стоит лот, тем доступнее его стоимость для инвестора.

Долгожданная покупка выбранных акций

Когда готовы средства для инвестирования, можно действовать:

1. Выбрать надежного брокера с подходящим тарифом.
2. Решить, собираетесь вы инвестировать деньги на длительный срок или зарабатывать на торговле ценными бумагами.
3. Определиться с выбором акций. Российские или иностранные, простые или привилегированные.
4. Пополнить депозит.
5. Дать поручение брокеру.

Дать задание на покупку ценных бумаг можно по телефону или через интернет.

Завершающий этап — вывод полученной прибыли.

Внимание! Дополнительный бонус инвестору — возможность открыть Индивидуальный инвестиционный счёт. Он позволяет увеличивать доходность вложений на 13% за счёт налоговых вычетов.

Инвестирование и биржевая торговля — деятельность, связанная с высокими рисками. Сохранить сбережения и получить прибыль поможет повышение уровня знаний, финансовый план и четкое следование разработанной стратегии.